Kebijakan Verifikasi Identitas (KYC) – Yyrr

Yyrr menerapkan proses Verifikasi Identitas (KYC) untuk mematuhi ketentuan hukum terkait pencegahan pendanaan terorisme, pencegahan pencucian uang, serta untuk melindungi integritas layanan dan pengguna. Verifikasi ini juga memastikan kepatuhan terhadap usia minimum dan kepemilikan sumber dana yang sah.

Tujuan dan Ruang Lingkup

Proses KYC bertujuan untuk mengonfirmasi identitas pelanggan, memverifikasi kelayakan akun untuk beraktivitas, serta mendukung deteksi dan pencegahan aktivitas mencurigakan selama masa hubungan dengan layanan kami.

Data yang Dikumpulkan

  • Identitas pribadi: nama lengkap, tanggal lahir, nomor identitas nasional, nomor paspor, atau dokumen identitas setara.
  • Alamat tempat tinggal: alamat lengkap, data pendukung seperti tagihan utilitas terbaru.
  • Kontak dan informasi komunikasi: alamat email terdaftar, nomor telepon.
  • Data pembayaran: metode pembayaran, bukti pembayaran sesuai dengan metode yang digunakan untuk deposit/penarikan.
  • Dokumen pendukung tambahan jika diperlukan untuk verifikasi lebih lanjut.

Dasar Hukum dan Kepatuhan

Pemrosesan data dilakukan berdasarkan kontrak untuk pelaksanaan layanan, kewajiban hukum untuk mencegah AML/CTF, serta persetujuan pengguna. Seluruh data diproses secara proporsional dan tidak dibagikan kepada pihak ketiga kecuali sebagaimana diwajibkan oleh peraturan perundang-undangan atau berdasarkan persetujuan pengguna.

Prosedur Verifikasi Identitas

  1. Verifikasi saat pendaftaran: pengguna mengunggah dokumen identitas yang sah (misalnya paspor/KTP nasional) serta bukti alamat yang jelas dan dapat diverifikasi.
  2. Verifikasi sumber dana: pengguna menyediakan dokumen pendukung sumber dana sesuai dengan metode pembayaran (contoh: tangkapan layar bank, laporan kartu pembayaran, atau bukti transfer).
  3. Ambang verifikasi: jika akumulasi deposit mencapai atau melebihi batas 500 EUR (atau setara dalam mata uang lokal), atau jika terdapat indikasi aktivitas mencurigakan, verifikasi akan dipercepat.
  4. Dokumen tambahan: dokumen lain dapat diminta, seperti swafoto dengan dokumen identitas atau bukti kekayaan untuk keperluan verifikasi lanjutan.

Dokumen yang Diperlukan untuk Verifikasi

  • Dokumen identitas yang masih berlaku (Paspor, KTP Nasional, atau SIM).
  • Bukti alamat terkini (mis. tagihan utilitas, laporan bank, atau dokumen resmi yang mencantumkan nama dan alamat).
  • Bukti pembayaran terkait aktivitas akun (salinan kartu pembayaran, tangkapan layar e-wallet, atau laporan bank).
  • Dokumen pendukung tambahan jika diminta (sumber dana, verifikasi wajah dengan dokumen).

Pembatasan Akun dan Proses Penarikan

Selama proses verifikasi, Yyrr berhak membatasi atau menunda kemampuan penarikan dana hingga verifikasi identitas selesai. Penangguhan tersebut tidak menghapus kewajiban pengguna untuk memenuhi persyaratan layanan.

Yurisdiksi yang Dilarang dan Keamanan Transaksi

Pengguna yang berada di, atau berdomisili tetap di, wilayah yang dilarang tidak dapat membuat akun atau melakukan setoran. Yyrr menerapkan kebijakan terhadap wilayah berisiko tinggi sesuai pedoman kepatuhan, dan dapat menolak akses atau membatasi layanan bagi pelanggan yang berasal dari wilayah tersebut untuk mengurangi risiko AML/CTF.

Laporan Transaksi Mencurigakan (AML) dan Prosedur Tindakan

Setiap karyawan wajib melaporkan dugaan atau pengetahuan tentang aktivitas yang berpotensi terkait dengan pencucian uang atau pendanaan terorisme kepada Petugas Pelaporan Pencucian Uang (MLRO) internal. Pelaporan harus dilakukan secara rahasia dan tidak boleh diungkapkan kepada pihak terkait lainnya untuk menjaga integritas penyelidikan.

Peran, Tanggung Jawab, dan Pelatihan

  • Manajemen Puncak: bertanggung jawab atas perancangan, implementasi, dan kepatuhan terhadap kebijakan KYC/AML serta alokasi sumber daya.
  • MLRO (Petugas Pelaporan AML): menerima laporan, menyusun SAR jika diperlukan, dan berkoordinasi dengan otoritas yang relevan; memiliki otonomi untuk bertindak secara independen.
  • Pelatihan Karyawan: seluruh staf menerima pelatihan berkala mengenai CDD/EDD, pelaporan aktivitas mencurigakan, dan prosedur eskalasi.

Retensi Data dan Privasi

Data pribadi yang dikumpulkan diproses sesuai dengan Kebijakan Privasi Yyrr dan disimpan selama hubungan layanan berlangsung serta hingga mencapai periode retensi minimum delapan (8) tahun setelah berakhirnya hubungan tersebut atau setelah pemenuhan kewajiban hukum terkait AML/KYC, untuk keperluan audit dan kepatuhan regulator.

Hak Pengguna

Pengguna memiliki hak untuk mengakses, mengoreksi, membatasi pemrosesan, menarik persetujuan, serta meminta penghapusan data pribadi dalam batas yang diizinkan oleh hukum. Permintaan dapat diajukan melalui saluran dukungan pelanggan yang disediakan oleh Yyrr.

Kontak Dukungan dan Permintaan Data

Untuk pertanyaan terkait kebijakan KYC atau permintaan data pribadi, silakan ajukan melalui alamat dukungan pelanggan Yyrr: [email protected].